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GUIDE MÉTIER

Devenir conseiller en investissements financiers

Le conseiller en investissements financiers (en abrégé CIF) ou conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui prodigue, comme son titre l’indique, des conseils à ses clients sur leurs investissements et la gestion de leur patrimoine. 

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Comment devenir conseiller en investissements financiers ?

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Suivre une formation :

Formation d’une durée minimale de 150 heures devant permettre d’aborder les thèmes suivants :

  • Connaissances générales sur le conseil en investissements financiers,
  • Connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiers,
  • Règle de bonne conduite des conseillers en investissements financiers,
  • Règle d’organisation des conseillers en investissements financiers

Formation acquise auprès :

  • d’un prestataire de services d’investissement,
  • d’une association de conseillers en investissements financiers
  • d’un organisme de formation déclaré auprès des Services Régionaux de contrôle de la formation professionnelle.

Justifier d’une expérience professionnelle :

D’une durée de deux ans au cours des 5 dernières années précédant son entrée en fonction.
Expérience acquise auprès :

  • D’un prestataire de services d’investissements
  • D’une entreprise d’assurance
  • D’un conseiller en investissements financiers,
  • D’un agent lié
  • D’un intermédiaire en assurance (R. 511-2 I 1°à 4°) ou d’un Intermédiaire en assurance Immatriculé dans un État membre de l’Union européenne ou dans un autre État partie à l’accord sur l’Espace économique européen (R. 511-2 6°).

Justifier d’un diplôme :

Diplôme national sanctionnant trois années d’études supérieures juridiques, économiques ou de gestion. Diplôme inscrit au RNCP dans l’un des classifications NSF suivantes : 122,128, 313 ou 314 pour les niveaux 7, 7/6 et 6.

Vous devrez ensuite adhérer à une association professionnelle à laquelle vous appartenez. La production d’une attestation d’adhésion à une association professionnelle agréée par l’AMF vous attribue un numéro d’enregistrement après vérification de vos compétences. Son rôle est de vous représenter valablement auprès des institutions compétentes où elle défend vos droits et vos intérêts. Elle supervise à juste titre votre activité et vous sanctionne lorsque vous enfreignez le règlement intérieur de l’association.

Ensuite, il faudra souscrire à une assurance Responsabilité civile professionnelle (RC Pro). Celle-ci vous protègera contre les éventuelles retombées en cas de fautes, d’erreurs ou d’omissions commises dans l’exercice de vos fonctions. Une fois ces conditions remplies, vous pouvez demander votre immatriculation à l’ORIAS. Il s’agit de l’Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. Vous pouvez maintenant proposer vos services en tant que conseiller en investissements financiers.

GARANTIES UNE RC PRO ?

Quelles sont les garanties d’une RC Pro pour un conseiller en investissements financiers ?

Comme précisé plus haut, la RC Pro vous protège des dommages que vous pourriez causer involontairement à votre clientèle dans l’exercice de vos fonctions.

À juste titre, la responsabilité civile professionnelle doit fournir les montants de garanties suivants :

Pour les personnes physiques et les personnes morales de moins de deux salariés : 150.000 euros par sinistre et 150.000 euros par année d’assurance ;

Pour les personnes morales d’au moins deux salariés : 300.000 euros par sinistre et 600.000 euros par année d’assurance.

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Comment ?

Comment faire pour avoir une RC Pro conseiller en investissements financiers ?

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